建行烟台分行:加强长期未发生收付交易账户的风险防范

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发布于:2021-7-29  来源:烟台传媒网

烟台传媒网7月29日讯(通讯员 李菲 许荣娟)在目前反赌反诈的高压态势下,涉案账户出现由新开账户向存量账户转移的趋势,为积极应对涉案账户新特征,全力防范涉赌涉诈账户,7月份,建行烟台分行组织辖属网点开展长期未发生收付交易账户的核查工作。

为确保核查工作取得实效,一是加强涉赌涉诈账户可疑特征分析,针对老户发新案的涉案账户新特征,将长期未发生收付交易账户列入排查重点;二是重检长期未发生收付交易单位结算账户转睡眠情况,对系统设置“免转睡眠”账户的合规性进行重检,对符合转睡眠条件的存量账户,及时进行转睡眠处理;三是审慎办理长期未用账户的激活业务,将长期未用账户的启用视同睡眠账户激活处理,严把账户二次启用关,严防存量账户涉案风险;四是切实做好客户经理与柜面人员培训工作,了解和掌握涉案账户特征,不断丰富尽职调查手段和客户沟通技巧,坚决遏制账户风险,全面提高各营业网点的账户管理、风险处置和服务水平。

 

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