中信银行落实“三查四访” 打赢员工行为监控攻坚战

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发布于:2021-7-12  来源:烟台传媒网

(通讯员 李进)为全面加强风险管理建设,持续推进“平安中信”,中信银行烟台分行结合本行实际,从健全案防和员工行为管理工作机制入手,坚持靶向排查和管控关键岗位和重点人群,压实员工行为管理责任,在日常疑点数据排查、重点业务排查的基础上,充分运用“三查四访”工作手段,强化员工行为管控,取得良好实效。

“三查”—查工商、查司法、查征信

“三查”是指通过筛查工商、司法、征信等外部信息,排查员工经商办企业、违规兼职、参与民间借贷、失信等违反从业人员职业规范要求的行为。其中查工商、查司法由总行统一查询,烟台分行根据总行查询的工商企业登记、失信人员信息、工商、司法的疑点数据,逐一进行核实和再排查。同时,对全行员工进行征信情况排查,覆盖面为100%。

“四访”—访客户、访家庭成员、访员工、信访投诉

“四访”是指通过访客户、访家庭成员、访员工、访信访投诉的方式,及时发现风险苗头和异常行为,进一步强化员工行为管理。一是访客户。通过拜访客户、电话函询、系统推送、发送告知函等多种方式,结合日常服务和管理进行。重点关注有无内外勾结、挪用资金、不当收费、借贷搭售、骗贷等违规违法行为,及时发现风险隐患。二是访家庭成员、访员工。通过调查问卷、一对一谈心谈话、家访等方式开展。2020年,各经营机构按月开展员工问卷调查,全年全员覆盖,不定期开展一对一谈心谈话。家访时,前往员工居住地有针对性的开展。向家属报告员工日常工作表现、员工十禁要求以及日常行为管理中存在问题等,同时全面了解员工家庭成员、婚姻状况、业务生活、思想动态等,及时帮助员工解决存在困难。三是信访投诉。对信访投诉中涉及员工行为问题的,分行统一部署对信访投诉事项中涉及违规行为的排查和督导,为全行处理和解决信访投诉掌握主动,为完善风险控制提供支持。

做实做细员工行为 监测常规动作

通过合规宣讲,警示教育,案防突击自查、账户疑点数据排查、重点业务领域排查,让全员牢固树立诚信尽职、规范操作的合规意识。运用“三查四访”手段取得外部信息,充分了解掌握员工工作八小时内外的思想动态、生活状况、消费习惯、交友圈等,按照分级负责的原则,打通基层一线员工排查“神经末梢”,实现人员“全覆盖”,员工行为排查无死角。在全行范围内营造不敢违、不能违、不愿违的良好氛围。切实提高从业人员依法合规操作、诚实守信、勤勉尽责的良好职业操守,提升合规自律意识。

下阶段,中信银行烟台分行将继续坚持“教育为先、预防为主、重点监控、防治结合”的工作方针,遵从“风险为本、主动识别、分级负责、协同管控”的工作原则。持续监测从业人员的异常行为,主动识别不当、违规、违法行为。重点防范从业人员行为引发的信用风险、操作风险、合规风险、声誉风险等。全面深化合规内控文化建设,从而实现“平安中信”的整体目标,同时为烟台地区的金融环境稳定作为应有的贡献。

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