你一定要知道的知识,千万别让你的理财变成非法集资!

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发布于:2020-12-1  来源:烟台网警巡查执法

你一定要知道的知识,千万别让你的理财变成非法集资!

近年来,打着“无本生利”、“分享经济”等幌子的非法金融活动时有发生,很多人在不懂投资,不追问平台是否合法,一心只想赚钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。

非法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。非法集资是一种违法行为,情节严重构成刑事案件的,要依法追究刑事责任。非法集资在刑法上涉及到两个罪名,一个是非法吸收公众存款罪,一个是集资诈骗罪。非法吸收公众存款,是指未经国家管理部门批准,向社会不特定对象吸收资金,出具存款凭证,承诺在一定期限内还本付息的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

非法集资活动四大基本特征:

1.未经国家相关部门批准;

2.向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

3.承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报;

4.以合法形式掩盖非法集资目的。

非法集资常见手段和具体表现:

常见手段:承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。

具体表现:

1.编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,编造虚假项目或订立陷阱合同。

2.混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。

3.装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。

4.利用网络,通过虚拟空间实施罪行、逃避打击。

5.利用亲情友情诱骗,不断扩大集资参与人群体等。

根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,参与者利益不受法律保护。因此,树立投资风险意识尤为重要。

(一)面对非法集资的陷阱,要做到“四个不”:

1.对高息“诱饵”不动心。

2.对老板“实力”不崇拜。

3.对企业“背景”不迷信。

4.对熟人“热心”不轻信。

(二)作出投资决策之前需冷静辨别。

1.一些企业主体(包括投资管理公司、咨询服务公司、互联网金融服务公司等)仅是经工商注册的一般企业,而不是经金融监管部门批准的金融机构。其经营业务主要是以自有资金进行投资、开展投资咨询、提供借贷信息等。未经批准,不允许吸收公众资金。

2.投资者一方面对企业推介的经营超市、养殖、种植等实体项目要进行认真甄别,另一方面要辨清其是否涉嫌非法集资。一些企业所谓的超市、养殖、种植等实体项目只不过是引诱集资参与人参与的“空心项目”,没有真实业务。即使集资企业真的经营这些项目,其从项目上获得的收益也无法支撑其承诺的高额回报,隐藏着巨大的风险。
3.投资理财广告是一种商业行为,投资者要慎重辨识风险,不要受广告诱惑盲目投资。

烟台网警提醒:一旦发现企业或者个人有非法集资违法犯罪活动,应当及时向公安机关举报或者报案,由公安机关立案查处。作为集资群众要注意收集非法集资活动的证据,协助公安机关调查,切忌心存幻想,避免遭受更大的损失。

通讯员:陈明霞,石毅

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