工行芝罘支行多举措开展对公账户风险排查

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发布于:2020-7-1  来源:烟台传媒网

针对当前电信网络新型违法犯罪的严峻形势和银行企业银行账户涉案实际情况,结合人行和上级行工作要求,芝罘支行开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作,通过本次专项活动,解决存量异常账户风险问题,管控好增量账户质量,确保全行账户拓展稳定可持续发展。

思想重视,组建排查团队。该行通过行务会以及专题会议等方式,向全行员工传达当前账户风险管理工作面临的严峻形势,要深刻认识银行涉案账户风险现状、外部监管严峻形势等问题,增强账户管理工作的紧迫感和责任感。本次排查活动,时间紧任务重,该行加强组织领导,成立专项排查团队,支行行长为组长,团队成员涵盖网点层面和内设部室,制定专项排查计划,按日具体分解到人,确保排查进度和质量。

严管过程,提高治理效果。一是全面排查化解存量账户风险隐患。按照“风险由高到低、时间由近及远”的原则组织存量排查,其中触发M3、M4、M7模型的账户采取逐户加强型尽职调查的方式开展排查,其余账户由各部门、网点根据人员情况统筹安排。二是快速做好异常账户处置。对于排查中发现异常的账户,及时采取“只收不付”等控制措施。对于管控账户,要耐心做好客户解释沟通,并严格按照解除控制的要求办理。

源头严防,强化履职尽责。严格把好账户准入关口,从源头防范涉案账户风险。一是账户开立环节要求客户签定“企业银行账户开户风险提示书”,开户受理人使用省行统一上门尽调话术。二是要求网点开户人员借助融安e信的疑似风险预警名单和黑名单数据库信息全面加强开户审核。三是规范业务办理人员尽调流程。严格按照《对公客户尽职调查操作指引》,为客户经理有效识别新开户业务风险,规范尽职调查提供指导和依据。

完善机制,形成工作合力。一是压实主体责任。账户排查小组承担专项治理工作主体责任,按照“谁的业务谁负责”“谁开户谁负责”原则,形成一级抓一级、层层抓落实的良好局面。二是以本次账户排查为契机,对账户业务实施质量与规模双重考核,在拓展账户市场的同时,加大结算账户质量的管理,在风险可控前提下发展业务,实现业务发展与内控管理双提升。