提高政治站位 筑牢人民财产安全 中信银行烟台分行积极开展反电信诈骗工作

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发布于:2021-5-27  来源:烟台传媒网

随着科技的发展,诈骗人员借助手机、电话、网络等通信工具和现代技术手段实施非接触式诈骗,给人民群众的财产造成了损失。作为基层金融机构,日常业务处理过程中时刻防范,筑牢账户管理第一道防线。一直以来,中信银行烟台分行高度重视反诈工作,各项工作稳步推进、有序开展,取得了良好效果,为保护人民财产安全贡献出了应有的力量。

建立行内各部门协作的内部防控小组

中信银行烟台分行成立反诈工作专项小组,讨论个人客户开户案件堵截、相关数据采集方案及日常监控措施,并各自跟进按照总行对口部门工作要求开展个人客户涉赌涉诈整改工作,组织建设完善到位。

 形成常规开户流程排查和异常交易排查机制

针对线上、智慧柜台等非柜面渠道借记卡开立及交易异常排查,统一由总行筛选数据,定期将总行下发的可疑客户名单下发分支机构开展尽职调查数据协查工作,分支行对客户信息、借记账户开户、使用的合理、合法性进行核查,按照反洗钱客户风险评估及处置要求,设置客户风险等级并采取相应管控措施,形成了有效的日常防范机制。

举一反三,全面防控

对疑点数据,在分支行层面同步开展数据排查和延申排查,由信息技术部对涉案账户提取交易明细及延伸数据,经支行尽职调查分析反馈及分行的多次比对,在对涉案账户管控的基础上,对客户名下其他账户实施管控措施,并结合总行下发的延申指导排查数据完成延申排查。在开展排查同时,归纳疑似涉案人员开卡特征,推广支行阻截犯案人员案例,强化支行开卡风险防范意识。

加强员工培训,增强反诈意识

组织一线员工学习人民银行相关重要文件,结合分行反洗钱工作相关要求进行系统培训,增加员工防诈经验,提升员工防诈能力。

内外联手,行内联手

严格落实人民银行工作要求,行内多部门密切合作,协同联动,建立专项工作群,实时共享信息;行外加强与公安机关密切协作,建立线索推送机制,对发现可疑的开户情况,及时收集开户单位和经办人员相关信息报送公安机关。

反诈工作任重道远、道阻且长,中信银行烟台分行将继续加强内部部门联动配合,协调社会各界通力合作,共筑防线,保障人民财产安全。(通讯员 李进)

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