谋篇布局抓合规 凝心聚力防风险 工行烟台分行打造合规文化核心理念记实

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发布于:2021-5-26  来源:烟台传媒网

(通讯员 齐一蔚 程欣) 今年以来,面对经营压力与风险挑战交织叠加的新形势,该行新一届党委审时度势,认真贯彻落实各项金融监管要求,坚持问题导向,聚焦规范建设,完善机制补短板,夯基固本立长远,坚持以“六个着力、六个更加”为抓手,全面推进“行业规范建设提升年”活动向纵深开展,强力助推全行经营持续稳健发展。

着力强化责任担当,更加注重以上率下。合规是立行之本,违规是风险之源。市行党委牢固树立“发展是目的,合规是前提”的经营理念,积极探索“主动防、智能控、全面管”的合规管控新路径,坚持以上率下,勇于担当作为,着力压实合规责任,时刻拧紧履职发条。各级“一把手”承担合规第一责任,负责管大局、把方向;各级分管行领导承担合规管理责任,负责管条线,抓督导;各专业部门负责人承担直接责任,负责管专业、抓落实。全行一盘棋,上下一股劲,协调联动,同题共答,尽忠职守抓合规,贯穿经营管理全过程,真正把合规责任放在心上、扛在肩上、抓在手上、落在实处。由此,在全行构建起了“统一领导、分级负责、横向闭环、纵向穿透”的合规管理新格局,确保合规责任真正落在实处,见到实效。

着力强化文化引领,更加注重浸润根植。十年树木,百年树人。持续强化对员工“知敬畏、守底线”的合规文化的浸润根植,是一项全行性、长期性、系统性工程,既要一以贯之地在抓合规文化上做“长”文章,又要持之以恒地在行业规范建设上下“常”功夫;更要与时俱地进加以优化、细化、量化、和实化,做到“三个统一”。一是统一划分员工行为“网格”管控单元,任命“格长”,划分“格员”,实行“格长”排查报告、管控教育负责制,不断加大对员工8小时内外异常行为的排查力度和频度,适时组织开展排查,始终把“管住人”作为合规管控的首要目标。一季度,全行排查核实6名员工存在异常行为,并按照有关规定从严问责,均给予了行政警告以上处分。二是统一为各专业量身定制了《内控手册》,明确专业制度规范,严格管控操作流程,筑牢合规控险防线,增强合规管控的针对性和有效性。三是统一为全行员工订制了经营活动和员工行为“双十禁令”警示桌牌,明确经营“底线”,严守行为“红线”,要求全行员工每人手工抄写两遍,并签名承诺自觉遵守,一份交“格长”入档,一份自己妥存。真正做到心中有敬畏,行为有戒尺,助力员工系好合规自律的扣子,走好职业生涯的每一步。

着力强化前瞻防控,更加注重抓早抓小。预防为主,防患未然。一是强化监管要求落地,突出早防早控。坚持每季度召开一次案防分析会,适时对内外部经营形势、监管要求、风险隐患进行全面分析和研判预警,凝聚合规共识,准确把握监管政策导向和风险趋势,适时调整合规管控力度和节奏,及早排查消除管理漏洞和风险隐患,以防患于未然。二是强化风险关口前移,突出抓早抓小。实行业务经营活动事前合规审查,事中合规检查,事后合规评估的闭环管控,坚持“管事、管人、管业务”相结合,做到“找病灶、查病因、除病根”相统一。对小违规早预警,轻违规早制止,特别对重点环节盯住不放,盯紧重点业务板块、关键领域、关键岗位和关键人员,盯紧违规问题多次发生、重复发生的薄弱环节,发现问题苗头及早处置,并对成因进入深入剖析,对现有规章制度、操作流程进行全面梳理和优化完善,查漏补缺,时刻扎紧制度的笼子,切实把各种问题隐患消灭在萌芽之中。

着力强化督查实效,更加注重整改落实。一是坚持问题导向,强化重点督查。制定印发了《2021年度专项检查计划》,适时排查“少、快、新、重”业务风险:“少”系指业务量小、日常排查少、覆盖面低的业务;“快”系指业务增长快、政策变化快、发展异常的业务;“新”系指新业务、新产品、新机构等新兴业务;“重”系指信贷资产、银行卡、基础核算、客户信息、反洗钱等重点业务领域和重点环节。采取支行自查与市行抽查相结合的方法,实现对“少、快、新、重”业务督查的全覆盖。二是坚持刀刃向内,强化较真督查。努力锻造一支“懂业务、会监测、善督查、能控险”的高素质督查队伍,不断加大对监督检查的管理考核力度,对督查人员“应查未查、查不出问题和瞒报问题”的分别按失职和渎职进行严肃问责,着力提升监督检查实效。三是坚持立查立改,强化系统整改。始终把问题整改落实作为合规管控的着力点和落脚点,建立“督查问题整改台账”,实行督查问题“入账、整改、确认、出账、销号”动态管理,严格销号标准,持续跟踪督办,定期开展问题整改“回头看”检查。与此同时,举一反三,由点及面,切实抓好对同质同类问题的全面整改和系统整改,认真剖析问题成因,查漏补缺,完善管控机制,优化操作流程,确保问题整改工作真正落到实处。

着力强化从严问责,更加注重警示震慑。教育千遍,不如问责一次。一是坚持尽职免责,严格有责必问。按照“有责必追、问责必严”的工作要求,该行制定了《责任评议认定管理办法》,细化量化了尽职免责相关标准,为勇于担当作为者解除后顾之忧,极大的提升了全行员工干事创业的士气和信心。二是坚持“上追两级”,落实“双线问责”。对查出的各类违规违纪问题,在追究违规者责任的同时,从严追究其直接管理者和专业条线的管理责任。且问责力度越来越大,问责层级越来越高,真正做到了无禁区、全覆盖、零容忍。自去年以来,全行共问责282人次。其中给予行政警告以上处分的66人次,分行管理人员2人次,支行管理人员10人次。有效地发挥了“问责一个、警示一片、规范一方”的警示震慑效应。

着力强化考核奖惩,更加注重激励约束。榜样的力量是无穷的。一是提高合规考核权重,加大考核奖惩力度。为确保“两手抓、两手硬”,真正做到经营发展与依法合规同步考核、同向发力,我行不断加大合规管理指标在行长经营绩效和员工个人绩效考核中的权重,均由过去的30%提高到40%以上,对发生较大违规、风险事件和案件的单位、部门和个人实行“一票否决”,取消评优评先资格,有效地增强了合规经营的内生动力和活力。二是树立合规标兵,突出示范带动。该行制定了《合规标兵评选表彰管理办法》,每年组织一次“我心中的合规标兵”评选活动,进行表彰和奖励,并作为职级晋升的重要条件之一,在全行营造了“崇尚先进、践行合规、争先创优”的浓厚氛围。

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