工商银行烟台分行多项举措强化网银跨境汇款管理

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发布于:2021-3-11  来源:烟台传媒网

(通讯员 齐一蔚)一季度,工商银行烟台分行根据国内外金融环境及疫情形势,认真贯彻省行及外汇管理局对个人网上银行跨境汇款业务要求,从制度掌握、业务分类、网点培训、客户服务等方面进行全面梳理,在保证业务合规性、完整性的同时,从服务的角度深耕业务处理流程,不断改善客户体验,彰显工行外汇首选银行形象。

梳理现行业务制度,及时关注风险点。该行认真梳理现行网银跨境汇款相关制度,密切关注外管局的最新制度执行要求,及时对业务处理流程进行调整,保证业务处理合规性、真实性、完整性。该行强调跨境汇款业务处理要坚持审慎原则,严禁随意更改客户填写汇款内容,认真对交易附言真实性进行核实,对于特殊用途汇款需严格进行尽职调查。

根据典型业务场景,进行分类培训。该行依据跨境汇款情况多变的特点,及时安排相关业务人员进行培训,特别是对涉及收款行信息、户名、交易附言等敏感节点进行重点指导和规范,对常见的网银汇款内容进行梳理,归纳出留学、旅游、差旅费等业务模块明白纸,帮助网点认清业务核心风险点,正确、快速的指导客户根据实际用途规范填写跨境汇款资料。

及时做好沟通,跟踪特殊业务全过程。该行业务处理中心与各支行外汇业务人员保持密切联系,遇到特殊问题及时沟通,找出合规、合理、便捷的业务处理方法,兼顾外汇监管与客户服务的双重要求。对于因疫情影响、客户不在注册地不便提供尽职调查资料等特殊情况,支行耐心与客户阐明具体原因,综合考虑监管要求和操作规程,为客户提供业务建议,最大程度满足客户业务办理要求,促使客户资金的及时清算。

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