工行烟台分行营业部实现私人银行业务大跨步发展

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发布于:2020-8-31  来源:烟台传媒网

(通讯员 丁丽萍)今年以来,工商银行烟台分行营业部将私人银行业务作为该行业务的工作重点,全力打造业务亮点,通过精细化管理在做大客户规模、做强资产管理的同时,求新求变,实现私人银行业务大跨步持续稳健快速发展。

夯实基础,提升存量。今年以来,该行依托前期梳理的各网点500-600万月日均锁包客户清单以及已签约未达标的临界客户清单,责任到人逐户分析,确定首批可提升目标,分管行长与客户经理、财富顾问逐户制定提升计划,邀约客户面见或上门走访,按周通报、按月总结,确保计划落地。

齐心协力,高层营销。该行确立上市公司高管、工商联商会、商圈、新开对公户企业高管为圈式营销目标群体,总经理亲自带队上门营销,财富顾问事先做好在售产品配置方案,以专业打动客户。网点营销人员后续持续跟进,通力协作,外拓资产并以产品锁定。

巧用产品,资产搭配。该行梳理系统内客户资产配置情况,为客户制作资产报告,建议后期配置方向,把握新产品发行时机,不等不靠,外拓他行资产,同时根据客户风险承受能力,日常做好投资者教育,及早播种产品销售种子,搭配近期新发优质基金,为客户锁定长期稳定收益的同时博得市场机会,实现了存量客户的资产提升。

增值服务,稳定客户。该行借助近期总省行举办的各种线上活动如风水讲座、女神节美食活动、最强大脑等,线下母亲节插花、5.20客户走访以及一季度客户提升融e购电子券等活动,扩大覆盖客户群体,增加与客户互动机会,实现产品销售,稳定客户资产。

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