烟台西大街工行代理基金销售业务再创佳绩

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发布于:2020-8-25  来源:烟台传媒网

今年以来,烟台西大街工行围绕着壮大个人金融资产规模、提升优质客户资产占比等目的大力推动基金销售业务,业务营销再创佳绩。继上半年基金销售分别完成一、二季度计划的191.2%、118.4%之后,截至8月20,三季度基金销售又已完成季度计划的88.67%,两项指标双双排名全市系统第二。基金销售业务继续保持全市系统领先。

搞好售前培训,把握营销亮点。为提供基金销售成功率,该行高度重视每支基金的售前准备工作。一是结合当期的基金营销市场形势及不同产品的特点,快速下达营销任务、确定销售目标,促使各营销网点部门提前谋划营销措施、筛选目标客户;二是加强基金业务相关知识培训,帮助员工掌握营销技巧、把握营销时机;三是注重对每支基金产品性能的把握。支行组织业务骨干、销售经验丰富的员工及时对产品说明书进行共同分析,在认真了解产品属性和特点的基础上,找出产品优势和营销亮点,提高产品吸引力。

注重营销体验,加强考核激励。一是支行鼓励员工亲自购买,体验、学习基金操作知识,并通过网上银行开通基金定投业务,在实际操作过程中提高对产品的认知度,营造全员营销氛围。二是在部署开展全员营销的基础上向员工合理下达销售任务,强化员工的营销意识和营销责任。三是科学考核、正向激励。为激发员工的营销积极性,支行及时制定下达基金营销考核奖励办法,做到“谁营销、谁受益”,持续推动全行代理基金营销工作得力开展。

做好营销转换,把控销售风险。一是重视精准营销,提升营销效率。在为有产品需求客户推荐合适产品、有效争揽行外资金的同时,高度重视对原有的基金、理财等存量客户的二次营销,确保到期资金有序承接和转换,避免客户和资金的流失。二是加强产品销售环节的风险管控。严格执行《代理证券投资基金业务管理办法(2019年版)》的相关要求,坚持根据客户投资目的和风险承受能力审慎推介符合客户风险等级的产品,并提醒客户认真阅读基金合同、招募说明书、基金公告、权益须知等文件,充分进行基金是非存款非理财产品的风险提示,确保基金销售每一个环节都依法合规。

烟台西大街工行 赵驯海

2020年8月21日

 

 

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