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2019年07月20日  星期六  

工行烟台分行强化网上办卡各环节风险防控 打造绿色金

2019年04月11日 15:35 来源:烟台传媒网 |
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  烟台传媒网4月11日讯(通讯员 王红晓 孙文军)针对当前互联网发卡风险居高不下的现象,工商银行烟台分行积极分析发卡各环节金融风险,采取切实措施,有效化解客户在网上办卡中的安全隐患。

  加强宣传,强化引导。该行根据以往发生的风险问题编制风险提示,着重指明了风险客户的特点和回避要点,比如外地身份、外地工作、无固定工作、无固定住址、无资产、年龄过大过小、办卡动机不纯等问题,增强辨别和防范能力。

  突出调查,强化监测。在调查环节方面,根据学习和工作经验,总结网上办卡的调查要点和风险点,并组织学习,严格审批制度,提高风险防控能力。同时,加强风险监控,对信息不全或者有风险的账户及时锁定,根据调查结果,进行补充信息或解锁。

  补录信息,强化核实。在发卡环节方面,制定《线上办卡启用流程》,加强网点人员对客户身份核实的认识,根据业务需要认真履行补充客户信息等工作职责,做到客户在自助终端和柜面领卡和启用都能够做到亲访亲签,全面审核,完整补录。


责任编辑:杨尚君

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